Меню

5 советов для долгосрочных инвестиций

  •    Автор:  TTraders

Будьте активны, обратите внимание на налоги, расходы и распределение активов.

 

На фоне ударных волн, охвативших мировые финансовые рынки, инвесторы ищут новые способы защитить свои портфели. Но они могут игнорировать лучшее оружие в своем арсенале: простую стратегию управления деньгами, которая, с течением времени, повысит доходы.

«Мы катаемся на американских горках невероятной волатильности», отмечает Эндрю Ло, профессор финансов Массачусетского технологического института и главный инвестиционный стратег в AlphaSimplex Goup.

«В течение следующих нескольких лет», — добавляет он, — «я думаю, мы будем вынуждены тратить больше времени, думая об управлении потерями, чем на генерацию действительно привлекательной доходности».

Рынки будут расти снова и снова, считает Ло, но там «столько макросов нестабильности, а инвесторы мечутся из одной крайности в другую. Просто сформировался менталитет стада, из-за которого можно получить дикие колебания любых инвестиций».

«Основные стратегии, влекущие прибыль, включают минимизацию затрат и такую диверсификацию, которая Вас устраивает», подчеркивает Ло. Кроме того необходим инвестиционный план, который будет держать Вас сосредоточенным, так, чтобы вы не впадали в панику, когда рынки начинают движение.

Вот некоторые строительные блоки для вашего портфеля:

 

1. Минимизируйте налоги
Из-за высокой налоговой нагрузки инвесторы теряли в среднем 2,4% от стоимости их долей паевых инвестиционных фондов каждый год с 1981-го по 2001-й.

Это было еще до сокращения президентом Джорджем Бушем налоговых ставок по дивидендам, но и текущие мрачные перспективы рынка возвращают всех к поиску налоговой эффективности.

 

2. Контролируйте расходы
Принимая во внимание перспективу более низкой средней доходности фондового рынка, к которому он возвращается в ближайшие годы, проверенные и надежные правила минимизации расходов имеют больше смысла, чем когда-либо.

Если вы сможете сэкономить хотя бы 0,5% в управлении расходами и налогами, это будет иметь огромное положительное влияние на ваш капитал.

Это означает необходимость дешевых денег и недорогих брокерских услуг. Объединение разрозненных учетных записей у одного брокера приведет к снижению операционных затрат, вы также можете получить перерыв в сборах за обслуживание счета путем агрегирования учетных записей с одним провайдером.

«При вложениях в паевые инвестиционные фонды следите за скрытыми расходами, которые не отражены в основных списках. Нужно корпеть над проспектом и попросить компанию предоставить дополнительную информацию, где будут содержаться более подробные сведения», наставляет Кристина Бенц, директор по личным финансам инвестиционной исследовательской фирмы Morningstar.

«В целом, фонд с очень высокой текучестью кадров, с меньшей капитализацией будет наиболее уязвим для скрытых затрат», обращает внимание она.

3. Диверсифицируйте
Диверсификация портфеля среди работающих активов однозначно сложнее, поскольку финансовые рынки стали гораздо более сложными.

«Инвесторы сейчас имеют доступ к намного большему количеству стратегий и инвестиционных стилей, чем раньше», отмечает Ло, профессор Массачусетского технологического института. В результате, «многие из этих инвестиций стали переполнять отрасли».

Инвесторы теперь должны работать тяжелее, чтобы найти классы активов, благодаря которым можно диверсифицировать свой портфель, не рискуя уж слишком сильно. Для успешной диверсификации необходимо обратить внимание на недвижимость, товары, валюты, акции, облигации и т.д.

 

4. Балансируйте портфель
На фоне рыночной волатильности, столь частой в эти дни из-за политического тупика, вам может потребоваться чаще оставаться верным вашему инвестиционному плану, чтобы восстановить баланс. Это хорошо и плохо одновременно.

Восстановление равновесия дает возможность потери доходности в целях налогообложения, плюс это заставляет вас покупать дешево и продавать дорого. Но такое движение влечет транзакционные издержки.

Чтобы уменьшить расходы и сохранить свой портфель, нужно придерживаться установленных правил. Если у вас есть эффективный портфель (вы держите всего 5 или 10 позиций), то восстановление баланса не будет стоить вам дорого.

 

5. Будьте активны
Придерживаться своих инвестиционных целей означает иметь стратегический план. Это стратегия «покупать и управлять», в отличие от «купить и держать».

В такие времена план имеет важное значение. Самым большим препятствием для долгосрочного инвестирования для большинства людей является их эмоциональное состояние во время экономического спада.

Чтобы создать план, нужно сосредоточиться на цели и не возвращаться назад. Если у вас нет опыта в финансовом планировании, рассмотрите возможность получения помощи онлайн, чтобы развивать свой план. Vanguard, Charles Schwab, Fidelity Investments и другие предлагают исследования и соответствующие инструменты на своих сайтах. Например, MarketRiders.com представляет собой интернет-менеджер портфеля.

Фондовый рынок — как американские горки. Он будет двигаться совсем недолго, но, в конце концов, это лучший способ нажить капитал. Есть два подхода. Один из них: следить за происходящим минуту за минутой, день за днем, чтобы все надоело до тошноты.

Другой — создать план с диверсифицированными инвестициями, убедившись, что ваши цели определены, убедившись, что он вписывается в ваш допустимый риск, убедившись, что ваши потребности в денежном потоке удовлетворены.

Выбор за Вами.

Перейти вверх

Добавить комментарий


Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

C чего начать

Типы

Анализ

Обучение

Инвестиции

«Поделиться»

18+

обновить