Меню

Определяем инвестиционные цели

  •    Автор:  TTraders

Если инвестирование это путешествие, тогда инвестиционные цели – это пункты назначения, которых вы желаете достигнуть в своем благополучии с течением времени.

 

Комфортный выход на пенсию – это одна из наиболее общих инвестиционных целей, однако у большинства инвесторов есть более чем одна цель. Важно определить эти цели и соотнести их с временным горизонтом, например как в списке ниже:

Краткосрочные цели:

  •     Путешествие
  •     Домашняя обстановка
  •     Свадьба


Среднесрочные цели:

  •     Выплата кредита за дом
  •     Ремонт
  •     Старт бизнеса
  •     Домик у моря


Долгосрочные цели:

  •     Выход на пенсию
  •     Повышение уровня образования
  •     Наследство детям
  •     Благотворительность


Другие цели
На самом деле, есть две инвестиционные цели, о которых вам стоит подумать даже прежде чем начинать инвестировать. Во-первых, сократить или совсем исключить долги по кредитным картам, которые генерируют проценты, явно превышающие доходы от инвестиций, на которые вы можете рассчитывать. Во-вторых, создать неприкосновенный фонд и пополнять его по мере роста ваших доходов и изменения вашей сферы ответственности. Проверенное опытом правило: хорошо, если у вас отложены деньги, способные покрыть ваши расходы за три месяца. В середине жизни, когда ответственность за семью максимальна, эта цифра вырастает до суммы шестимесячных расходов.

Чтобы создать адекватный неприкосновенный фонд, может понадобиться какое-то время. Пока идет работа по созданию фонда, держите кредитную историю чистой и установите достаточный кредитный лимит, чтобы в случае необходимости достать нужную сумму с помощью кредита. Помните, что это временная мера – и стратегия, которая используется только в случае необходимости.

 

Изменение целей со временем
Цели, которые вы устанавливаете в самом начале инвестиционного плана, вероятно изменятся. Как только вы реализуете свои краткосрочные цели, у вас появятся другие. Когда ваша семья расширяется за счет детей или внуков, вы, вероятно, будете пересматривать свои цели. Важно делиться главными изменениями в вашей жизни со своим финансовым консультантом. Также полезно просматривать список своих инвестиционных целей ежегодно, когда вы встречаетесь со своим финансовым консультантом чтобы просмотреть ваш инвестиционный портфель.

Перейти вверх

Добавить комментарий


Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

C чего начать

Типы

Анализ

Обучение

Инвестиции

«Поделиться»

18+

обновить